Conciliación bancaria: qué es y cómo hacerla cada mes sin perder horas
Qué significa conciliar el banco con tus facturas, por qué conviene hacerlo cada mes, qué es la Norma 43 y cómo automatizarlo.
Equipo de FacturaYa · Actualizado el · 1 min de lectura
Conciliar el banco es comprobar que cada movimiento de tu cuenta corresponde a algo de tu contabilidad: un cobro de una factura, un pago a un proveedor, una nómina, un impuesto o una comisión. Al acabar sabes qué te han pagado de verdad, qué sigue pendiente y si hay algún cargo que no esperabas.
Por qué hacerlo cada mes
- Detectas a tiempo las facturas que no te han pagado y puedes reclamarlas.
- Encuentras cargos duplicados, comisiones o recibos que no reconoces.
- Llegas al trimestre con los cobros y pagos al día, y tu gestoría no tiene que perseguirte.
Cómo se hace
- Descarga el extracto del periodo desde la banca online. El formato más práctico en España es la Norma 43 (el cuaderno 43 de la AEB), que dan todos los bancos. También sirve un Excel o, en bancos internacionales, CAMT.053 o MT940.
- Cruza cada movimiento con tus facturas pendientes: primero por importe y después por lo que dice el concepto (el número de factura, el nombre o el NIF del cliente).
- Marca la factura como cobrada o pagada en la fecha del movimiento.
- Revisa lo que queda: comisiones, cobros parciales, devoluciones de recibos y movimientos sin factura.
Cómo automatizarlo
Con un programa que lea el extracto, los pasos 2 y 3 se hacen solos para la mayoría de movimientos. En la conciliación bancaria de FacturaYa subes el fichero del banco y para cada movimiento te propone la factura que cobra o paga. Las propuestas seguras, con el número de factura o el NIF en el concepto, se aceptan todas con un clic. Tú solo revisas lo dudoso.